香港、新加坡等境外账户使用及维护

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香港、新加坡等境外账户使用及维护

香港、新加坡等境外账户使用及维护
1、不与高危国家的客户做交易
基于美国主导的金融霸权，只要涉及到被美国、联合国制裁国的国家有资金往来，离岸账户一般都会被银行清理。目前这些高危国家主要包括：伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

2、避免与不熟悉的公司或个人进行资金往来护?
虽然离岸账户资金划转自由，但银行有权进行KYC调查，尤其是对方账户一旦因各种原因被银行同业列为黑名单，一旦与其有资金往来，你的离岸账户很有可能被牵连，乃至被银行清户。

3、减少大额或可疑交易
一般情况下，每笔汇款金额在50万美元以上为大额交易；整笔进、整笔出（譬如天进账5万美元、第二天又汇出5万美元）为可疑交易。对于上述大额或可疑交易，银行会关注，若没有合理解释或单据支持，离岸账户很有可能被银行清掉。

4、 离岸账户尽量减少向个人账户汇款

离岸公司账户向个人账户汇款不是不可以，但需要有合理的理由（付工资、差旅费或佣金…)，更重要的是：尽量减少频率和金额。而若朋友让你帮忙从离岸公司账户付给他在美国或加拿大孩子留学费用，建议不帮为好。

5、 账户余额不要太少或长期不活动

账户管理需占用银行的资源，如果离岸账户余额太少或长期不活动，银行会认为没有价值。长期以往，账户被银行劝退是早晚的事情。

6、确保能够正常接收和回复银行信息

确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效。如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，应及时给与回复、配合银行相关调查，避免银行未得到回复而造成账户被关闭的风险。

7、离岸公司建议做财报和正规报税

按照香港、新加坡和英国的法律：只要企业有经营（即在银行有资金往来）不可以做“零申报”，而应该做“有数据申报”，即做财报和报税。银行虽然没有向当地税务局申报离岸账户信息的义务，但基于银行“应审核开户企业合法经营”的责任，不少银行要求客户需要提供“纳税编号”；同时，若离岸公司向银行申请授信或融资，财务报表或审计报告也是材料。

总之，现在各大银行对离岸账户的开立和管理越来越严格，好不容易才开下来的离岸账户，且行且珍惜：建议参考以上7条注意事项，尽量合规操作，避免账户被银行清掉。
我司主营：离岸公司注册、银行开户、商标注册、结汇、移民等业务，有需要联系SARA杨（）
1、不与高危国家的客户做交易
基于美国主导的金融霸权，只要涉及到被美国、联合国制裁国的国家有资金往来，离岸账户一般都会被银行清理。目前这些高危国家主要包括：伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

2、避免与不熟悉的公司或个人进行资金往来护?
虽然离岸账户资金划转自由，但银行有权进行KYC调查，尤其是对方账户一旦因各种原因被银行同业列为黑名单，一旦与其有资金往来，你的离岸账户很有可能被牵连，乃至被银行清户。

3、减少大额或可疑交易
一般情况下，每笔汇款金额在50万美元以上为大额交易；整笔进、整笔出（譬如天进账5万美元、第二天又汇出5万美元）为可疑交易。对于上述大额或可疑交易，银行会关注，若没有合理解释或单据支持，离岸账户很有可能被银行清掉。

4、 离岸账户尽量减少向个人账户汇款

离岸公司账户向个人账户汇款不是不可以，但需要有合理的理由（付工资、差旅费或佣金…)，更重要的是：尽量减少频率和金额。而若朋友让你帮忙从离岸公司账户付给他在美国或加拿大孩子留学费用，建议不帮为好。

5、 账户余额不要太少或长期不活动

账户管理需占用银行的资源，如果离岸账户余额太少或长期不活动，银行会认为没有价值。长期以往，账户被银行劝退是早晚的事情。

6、确保能够正常接收和回复银行信息

确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效。如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，应及时给与回复、配合银行相关调查，避免银行未得到回复而造成账户被关闭的风险。

7、离岸公司建议做财报和正规报税

按照香港、新加坡和英国的法律：只要企业有经营（即在银行有资金往来）不可以做“零申报”，而应该做“有数据申报”，即做财报和报税。银行虽然没有向当地税务局申报离岸账户信息的义务，但基于银行“应审核开户企业合法经营”的责任，不少银行要求客户需要提供“纳税编号”；同时，若离岸公司向银行申请授信或融资，财务报表或审计报告也是材料。

总之，现在各大银行对离岸账户的开立和管理越来越严格，好不容易才开下来的离岸账户，且行且珍惜：建议参考以上7条注意事项，尽量合规操作，避免账户被银行清掉。
我司主营：离岸公司注册、银行开户、商标注册、结汇、移民等业务，有需要联系SARA杨（）